DeFi協(xié)議如何帶來收益，它為何至關(guān)重要？

2023年11月02日 19:53

Decentralization金融(DeFi)協(xié)議通過智能合約提供Decentralization金融服務(wù)，并根據(jù)這些服務(wù)收取費(fèi)用。當(dāng)DeFi項(xiàng)目的收益增加時(shí)，它會(huì)吸引更多的用戶和流動(dòng)性。

簡介

要從市面上紛繁的DeFi協(xié)議中選擇合適的可能需要大量的時(shí)間和精力。它們許多都很相似，那我們該如何知道哪一個(gè)能讓我們從加密貨幣中賺取最多的被動(dòng)收入呢？首先要了解平臺的收益以及其中有多少與用戶共享。然后，您可以使用這些信息，理性地決定資產(chǎn)的投資方向做出明智。

DeFi協(xié)議是如何運(yùn)作的

Decentralization金融(DeFi)協(xié)議提供一系列通過智能合約運(yùn)營的金融服務(wù)。舉例而言，DeFi協(xié)議可以提供Decentralization交易服務(wù)、貸款和流動(dòng)性池，所有這些都通過區(qū)塊鏈上的智能合約運(yùn)行。訪問和使用這些服務(wù)所需要的只是一個(gè)錢包和一些加密貨幣來支付您的交易費(fèi)用。

DeFi可以提供的金融服務(wù)幾乎沒有限制。您可以訪問DeFi世界中的交易服務(wù)、貨幣市場、衍生品和儲(chǔ)蓄產(chǎn)品。所有這些服務(wù)本質(zhì)上都是無許可和去中介化的。

DeFi協(xié)議如何帶來收益

DeFi服務(wù)的運(yùn)營成本來自運(yùn)行智能合約所需的計(jì)算能力。用戶通常是通過燃料費(fèi)來支付這筆款項(xiàng)。但是，開發(fā)和維護(hù)等服務(wù)也會(huì)產(chǎn)生其他額外費(fèi)用。DeFi協(xié)議會(huì)對其服務(wù)收取費(fèi)用以支付這些費(fèi)用并創(chuàng)造收益。

Decentralization交易平臺(DEX)

在DEX上買賣Tokens的用戶必須支付費(fèi)用才能使用其服務(wù)。例如，一筆交易可能會(huì)產(chǎn)生0.3%的費(fèi)用，用于DEX運(yùn)營商的資金或流動(dòng)性儲(chǔ)備。

借貸協(xié)議

從借貸協(xié)議借款的用戶必須支付借款費(fèi)。其中一些將用于付給流動(dòng)性供應(yīng)商（其他提供資金的用戶），其余的將付給協(xié)議。

為什么收益至關(guān)重要

除了能覆蓋協(xié)議本身的成本外，收益和利潤的增加還可以使利益相關(guān)者受益。DeFi項(xiàng)目通常通過其治理Tokens持有者維持收益共享模式。他們還可能利用收益來提高其平臺上質(zhì)押者或流動(dòng)性供應(yīng)商的年化利率。

對于DEX而言，更高的收益可以吸引更多用戶，進(jìn)而提高流動(dòng)性。如果收益聚合器將用戶的質(zhì)押資金合并在一起，作為給網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)證者的“賄賂（或激勵(lì)）”，那么它們可能會(huì)獲得更高的年化利率。

總而言之，我們可以用循環(huán)方式來描述某個(gè)項(xiàng)目的資金流入和收益：

熱門項(xiàng)目吸引流動(dòng)性，吸引更多用戶并形成良性循環(huán)。

更高的交易流量和流動(dòng)性可以降低滑動(dòng)價(jià)差并加快執(zhí)行速度。

更多的用戶可以改善合法交易量，從而帶來更多的收益。

收益與質(zhì)押用戶共享，從而提供更多的流動(dòng)性。

這個(gè)循環(huán)還可吸引想要參與流動(dòng)性work的用戶。想要投資的人可以增加通過復(fù)利實(shí)現(xiàn)收益最大化的機(jī)會(huì)。項(xiàng)目越成功，流動(dòng)性就越多，反過來，它將吸引更多的流動(dòng)性work者。此過程產(chǎn)生更多收益，可用于改善協(xié)議的服務(wù)。

如何查看DeFi協(xié)議創(chuàng)收了多少

DeFi在鏈上運(yùn)行，這意味著幾乎所有交易信息（取決于所使用的區(qū)塊鏈）都是可驗(yàn)證的。每個(gè)人都可以輕松訪問區(qū)塊鏈瀏覽器，但這并不意味著我們一定就很清楚協(xié)議的收益范圍。有許多區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)聚合器可以簡化任務(wù)，因此您可以更好地了解每個(gè)協(xié)議的收益。

通過谷歌搜索和一些來自可信來源的研究，您應(yīng)該能夠找到有關(guān)DeFi協(xié)議收益的度量標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。這些數(shù)字可以幫助您做出更明智的投資決策。

結(jié)語

無論您是看項(xiàng)目的實(shí)際收益率還是基礎(chǔ)信息，收益都是需要研究的關(guān)鍵指標(biāo)。只有了解協(xié)議如何產(chǎn)生和分享其收益，您才能明智地進(jìn)行投資。您可以通過在幣安學(xué)院深入了解DeFi 2.0、流動(dòng)性work和一般金融話題來進(jìn)一步了解這個(gè)話題。

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