案件頻發(fā)——Crypto*洗*錢行為的模式、認(rèn)定+有效辯護(hù)
“隨著最新的關(guān)于幫信罪、掩隱罪以及*洗*錢罪司法解釋的出臺(tái)下，一方面，在具體的工作生活中，應(yīng)具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，避免因Crypto的相關(guān)交易，而牽涉刑事犯罪；另一方面，要有證據(jù)意識(shí)，實(shí)踐中，幫信罪、掩隱罪以及*洗*錢罪三個(gè)罪名在認(rèn)定構(gòu)不構(gòu)罪，構(gòu)成何種罪名時(shí)，最重要的就是主觀明知問題......"當(dāng)前Crypto*洗*錢案件的背景
近年來，基于Crypto具有去中心化、匿名性、跨境轉(zhuǎn)移的便捷性等特征，實(shí)務(wù)中，出現(xiàn)了越來越多的各類黑灰產(chǎn)犯罪借“Crypto”*洗*錢的案件；*洗*錢的方法也不斷翻新，手段更加隱蔽，且呈現(xiàn)團(tuán)伙化、鏈條化、產(chǎn)業(yè)化等特征。2024年8月20日起施行的“兩高”《關(guān)于辦理*洗*錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱《2024年*洗*錢解釋》）已經(jīng)明確將通過“虛擬資產(chǎn)”交易列為*洗*錢方式之一。
當(dāng)然，“*洗*錢”只是我們一種直觀的表達(dá)，不是說借用“Crypto*洗*錢”，就直接或只構(gòu)成*洗*錢罪；根據(jù)檢索，截止2025年9月17日，我們以“Crypto”和“刑事”為關(guān)鍵詞共檢索到4446篇判決書，涉及刑法的很多個(gè)罪名以及類似案件最多的幾個(gè)主要省份；司法實(shí)踐中，主要涉及三個(gè)罪名，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪和*洗*錢罪。
最終，馮某團(tuán)伙不得不交出藏匿的90余枚Bitcoin，讓公司挽回了部分損失。馮某等7人也因犯職務(wù)侵占罪，被海淀區(qū)人民法院判處有期徒刑十四年六個(gè)月至有期徒刑三年不等，均并處相應(yīng)罰金。目前判決已生效。
案例二：湖南公安破獲虛擬幣*洗*錢案，抓獲15人，涉案金額近1.7億元！
據(jù)湖南公安介紹，該團(tuán)伙自2024年7月起，以“BlockchainOTC商家”身份為掩護(hù)搭建四級(jí)*洗*錢通道，
第一級(jí)，由境外“金主”將電詐、網(wǎng)賭等贓款打入境內(nèi)“人頭賬戶”；
第二級(jí)，通過“跑分車隊(duì)”拆分轉(zhuǎn)賬至二級(jí)卡；
第三級(jí)，由“車手”凌晨取現(xiàn)后當(dāng)場(chǎng)交由第四級(jí)“背包客”；
第四級(jí)，通過地下錢莊最終換成USDT回流境外犯罪集團(tuán)；半年間該通道累計(jì)*洗*錢1.7億元團(tuán)伙*非*法獲利100余萬元；
上述“*洗*錢”流轉(zhuǎn)鏈條，也是最為常見的借Crypto“*洗*錢”方式。
最終，哈爾濱市阿城區(qū)人民法院經(jīng)依法審理，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪分別判處王某、張某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬元；判處趙某某有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金人民幣二萬五千元。宣判后王某、張某、趙某某提出上訴，二審維持原判。
案例四：(2024)豫0223刑初171號(hào)
2020年12月份，被告人李某某通過蝙蝠聊天軟件認(rèn)識(shí)王某某（已判刑）并加為微信好友，王某某讓其提供銀行卡、手機(jī)及手機(jī)卡到鄭州市參與利用購(gòu)買ＵＳＴＤ幣（俗稱“泰達(dá)幣”）方式*洗*錢。在下載并注冊(cè)登記的火幣ＡＰＰ軟件上先使用上游犯罪分子轉(zhuǎn)移（犯罪行為已經(jīng)既遂了）到其提供的銀行卡里的贓款購(gòu)買CryptoＵＳＤＴ幣,再將這些虛擬的ＵＳＤＴ幣轉(zhuǎn)到邵某某等上游犯罪分子指定的地址賬戶上，從而達(dá)到為上游犯罪分子*洗*錢過賬目的。從而達(dá)到為上游犯罪分子*洗*錢過賬目的，共計(jì)轉(zhuǎn)賬577337元，經(jīng)核實(shí)被害人的被騙資金共計(jì)109000元。
最終，法院認(rèn)定被告人李某某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。
案例五：王某劍、馬某等集資詐騙、*洗*錢案
2020年，被告人王某劍等人以篡改其他Crypto代碼的方式設(shè)計(jì)出名為GUCS的Crypto和關(guān)聯(lián)軟件“Wa11etPro”APP（GUCS錢包）；通過支付相應(yīng)費(fèi)用等方式，將GUCS幣放在某網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公開交易。用戶下載“ Wa11etPro”等APP后，在平臺(tái)APP中注冊(cè)成為會(huì)員，綁定銀行卡、支付寶、微信等賬戶，將人民幣兌換成Crypto“泰達(dá)幣”，然后再用“泰達(dá)幣”購(gòu)買GUCS幣。王某劍與被告人楊某彬、謝某茂等人共謀，故意隱瞞其鎖定GUCS幣獲取權(quán)限和數(shù)量的真相，虛構(gòu)該幣可像Bitcoin一樣通過算力不斷產(chǎn)出、與國(guó)際金融掛鉤等事實(shí)，并安排被告人段某磊、王某等人通過自買自賣方式操縱GUCS幣交易價(jià)格，制造GUCS幣購(gòu)買需求旺盛、價(jià)格上漲的假象。王某劍等人以發(fā)送虛假宣傳資料、召開宣講會(huì)等方式向社會(huì)公眾公開宣傳GUCS幣項(xiàng)目，大肆鼓吹GUCS幣的經(jīng)濟(jì)價(jià)值和投資前景，承諾給予高息回報(bào)，不斷引誘社會(huì)公眾投資購(gòu)買，造成2.9萬余名集資參與人損失共計(jì)人民幣17.94億元（幣種下同）。經(jīng)鑒定，GUCS幣無技術(shù)應(yīng)用和實(shí)體支撐，無實(shí)際價(jià)值。
2020年10月初，被告人王某劍陸續(xù)將通過上述手段獲取的價(jià)值約2.49億元的“泰達(dá)幣”轉(zhuǎn)給被告人馬某。馬某通過在境外外匯平臺(tái)投資等形式，改變上述Crypto的性質(zhì)，陸續(xù)向王某劍轉(zhuǎn)款9000余萬元。以*洗*錢罪判處被告人馬某有期徒刑八年，并處罰金人民幣五十萬元。宣判后，被告人馬某提出上訴。四川省高級(jí)人民法院于2024年6月11日作出（2024）川刑終77號(hào)刑事裁定：駁回上訴，維持原判。案例分析
前面通過實(shí)務(wù)案例，介紹了借Crypto“*洗*錢行為”主要構(gòu)成的罪名，實(shí)踐中，簡(jiǎn)單說，主要有四種模式，來認(rèn)定構(gòu)成何罪：
第一種是，自己實(shí)施犯罪行為，自己又通過“Crypto*洗*錢”，這種情形下，一般就以實(shí)施的何種行為定罪，對(duì)于單獨(dú)借“Crypto*洗*錢”的行為不再單獨(dú)構(gòu)成犯罪；就像案例一，行為人自己實(shí)施了職務(wù)侵占的行為，然后又借用Crypto將職務(wù)侵占的資金洗白，就只構(gòu)成職務(wù)侵占罪一個(gè)罪；
第二種是，明知上游團(tuán)伙在實(shí)施某種犯罪行為，并與上游團(tuán)伙共謀，在犯罪鏈條中，負(fù)責(zé)通過“Crypto”將違法所得予以洗白；此時(shí)，認(rèn)定與上游犯罪團(tuán)伙構(gòu)成共同犯罪，比如上游定詐騙，行為人也定詐騙，對(duì)于“借Crypto*洗*錢”的行為，一般不再單獨(dú)認(rèn)定構(gòu)成犯罪；
第三種是，如果對(duì)上游犯罪明知較少或者認(rèn)識(shí)到系犯罪所得或者收益，還提供幫助，通過“Crypto進(jìn)行*洗*錢”的，則涉嫌構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪；
第四種是，如果具體明知贓款是上游7類犯罪所得的，如毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的，則構(gòu)成*洗*錢罪，就不認(rèn)定構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。▍主要三個(gè)罪名的規(guī)定
【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
【*洗*錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。▍主要三個(gè)罪名的區(qū)別
幫信罪和*洗*錢罪、掩隱罪的主要區(qū)別：客觀上，幫信罪的本質(zhì)是幫助犯，所以幫信罪只能形成于上游犯罪既遂之前；幫信罪的明知是一種概括的明知，要求行為人認(rèn)識(shí)到他實(shí)施信息絡(luò)犯罪行為，主觀上并不要求知道所幫助的犯罪行為的具體類型。而*洗*錢罪、掩隱罪的明知，要求為認(rèn)識(shí)到他人實(shí)施犯罪行為和資系犯罪所得或收益，但不要求確切知道是何種犯罪所得（*洗*錢罪必須局限于上游7類犯罪），同時(shí)，還要求行為人知道上游犯罪已經(jīng)既遂了。
*洗*錢罪和掩隱罪的區(qū)別：
第一，上游犯罪類型不同，*洗*錢罪的上游犯罪只能是即毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪這七類犯罪，而掩隱罪對(duì)上游犯罪對(duì)類型沒有要求；
第二，*洗*錢罪要求行為人對(duì)上游犯罪類型存在主觀明知。對(duì)上游犯罪的明知可以是概括性的認(rèn)識(shí)，即認(rèn)識(shí)到上游犯罪的類型，無需認(rèn)識(shí)到具體的性質(zhì)和罪名。而掩隱罪僅要求行為人對(duì)屬于違法所得的情況存在概括性認(rèn)識(shí)即可。
第三，*洗*錢罪強(qiáng)調(diào)的是將贓錢“洗白”，即將上述七類上游犯罪的違法所得披上合法外衣從而實(shí)現(xiàn)掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的目的。而掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的行為方式不但包括掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，還包括掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的物理位置等其他情形。Crypto*洗*錢案辯護(hù)思路
在辦理涉“Crypto”*洗*錢案件時(shí)，主要的目標(biāo)就是“重罪變輕罪，輕罪變無罪”，為當(dāng)事人爭(zhēng)取撤案，不起訴，緩刑或者是重罪變輕罪；所以在辦理這類案件時(shí)，關(guān)于罪名的認(rèn)定和選擇上，要優(yōu)先考慮行為人主觀上是否有犯罪的故意，案件是否有無罪的可能；然后再根據(jù)行為人的行為分析具體應(yīng)該適用幫信罪、掩隱罪、*洗*錢罪哪個(gè)罪名。
1、關(guān)于幫信罪的主觀明知問題，根據(jù)相關(guān)司法解釋規(guī)定，認(rèn)定主觀明知，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人提供幫助的時(shí)間、方式、次數(shù)、工具、相關(guān)行為是否違反法律禁止性規(guī)定、行為人是否逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查以及*非*法獲利等情況，結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、職業(yè)身份、既往經(jīng)歷、與被幫助對(duì)象的關(guān)系及其供述和辯解等綜合認(rèn)定。
具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“其他足以認(rèn)定行為人明知的情形”，但是有相反證據(jù)的除外：
（1）*非*法提供電話卡批量插入設(shè)備，*非*法提供具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件，*非*法提供批量賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng)、批量接收提供短信驗(yàn)證、語音驗(yàn)證的平臺(tái)的；
（2）因涉詐等異常情形被金融機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者采取限制、暫停服務(wù)等措施后，仍然實(shí)施有關(guān)行為的；
（3）事先準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)調(diào)查的話術(shù)口徑的。
常態(tài)上看，如果對(duì)上游犯罪，知道的較少即使定罪，也主要是幫信罪；
2、關(guān)于掩隱罪的主觀明知問題，根據(jù)相關(guān)司法解釋規(guī)定，這里的“明知”，包括知道或者應(yīng)當(dāng)知道。應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人所接觸、接收的信息，經(jīng)手他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換方式，交易行為、資金賬戶的異常情況，結(jié)合行為人的職業(yè)經(jīng)歷、與上游犯罪人之間的關(guān)系以及其供述和辯解等綜合審查判斷。
3、主觀明知方面是非常重要的辯護(hù)點(diǎn)，往往也是這類案件主要的爭(zhēng)議焦點(diǎn)，需要我們結(jié)合全案證據(jù)，具體分析，比如相關(guān)聊天記錄、銀行流水、同案人員供述、職業(yè)經(jīng)歷、獲利情況、與涉案人員關(guān)系等，來論證現(xiàn)有證據(jù)不能證明當(dāng)事人主觀明知，不構(gòu)成*洗*錢罪。
4、從參與的時(shí)間點(diǎn)上，如果發(fā)生在上游犯罪既遂之前，且對(duì)上游犯罪缺乏共謀，定幫信罪適宜，如果發(fā)生在上游犯罪既遂之后，則考慮成立*洗*錢罪或者掩隱罪的可能。
5、因?yàn)?洗*錢罪相比較幫信和掩隱罪的量刑，屬于重罪，且*洗*錢罪和掩隱罪屬于一般法條和特殊法條的關(guān)系，所以在選擇適用具體適用*洗*錢罪還是掩隱罪時(shí)，可以用排除法先判斷是否成立*洗*錢罪。
（1）掩飾、隱瞞的贓款不屬于*洗*錢罪要求的特定七類上游犯罪。在涉及Crypto*洗*錢的案件中，涉案的資金金額較大，而且資金的來源渠道復(fù)雜，分散，往往經(jīng)歷多層、多次流轉(zhuǎn)洗白，導(dǎo)致司法機(jī)關(guān)不好證明涉案資金全部屬于上游七類犯罪所得及其收益；所以，在代理這類案件中，要重點(diǎn)核實(shí)、審查審計(jì)報(bào)告、銀行流水等客觀證據(jù)，再結(jié)合同案人員的供述，來論證涉案資金不屬于上游七類犯罪，當(dāng)事人不構(gòu)成*洗*錢罪；
（2）主觀上不明知犯罪所得以及收益來源于*洗*錢罪的七類犯罪之一，這里的明知，包括“知道或者應(yīng)當(dāng)知道”不包括“可能性知道”，除行為人供述明知外，關(guān)于明知的推斷，*洗*錢罪司法解釋進(jìn)行了規(guī)定，即在認(rèn)定行為人主觀明知時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人所接觸、接收的信息，經(jīng)手他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換方式，交易行為、資金賬戶等異常情況，結(jié)合行為人職業(yè)經(jīng)歷、與上游犯罪人員之間的關(guān)系以及其供述和辯解，同案人指證和證人證言等情況綜合審查判斷。
6、對(duì)于幫信罪爭(zhēng)取不起訴的情形，依據(jù)法發(fā)〔2025〕12號(hào)最高院《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件有關(guān)問題的意見》，實(shí)施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等犯罪，具有下列情形之一的，可以依法從寬處罰：
（1）被誘騙實(shí)施犯罪的；（2）參與時(shí)間較短、獲利較少的；（3）認(rèn)罪認(rèn)罰的；（4）積極配合辦案機(jī)關(guān)追查相關(guān)信息網(wǎng)絡(luò)犯，起到重要作用的。具有前款規(guī)定情形，犯罪情節(jié)輕微的，可以依法不起訴或者免予刑事處罰。
所以，如果行為人存在上述四種情形任何一種時(shí)，均可以在檢察院階段積極爭(zhēng)取不起訴；特別是第一種和第四種情形，一方面，我們要全方面搜集證據(jù)證明自己是被誘騙實(shí)施犯罪的，比如，聊天記錄，相關(guān)證人證言，以及對(duì)司法機(jī)關(guān)的質(zhì)疑能夠提出復(fù)核常理的解釋；另一方面，盡可能的，積極配合辦案機(jī)關(guān)追查相關(guān)犯罪；
7、對(duì)于掩隱罪爭(zhēng)取不起訴的情形，依據(jù)法釋〔2025〕13號(hào)最高院、最高檢《關(guān)于辦理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益，行為人認(rèn)罪認(rèn)罰并積極配合追繳犯罪所得及其收益，且具有下列情形之一，情節(jié)輕微的，可以不起訴或者免予刑事處罰：（一）具有法定從寬處罰情節(jié)的；（二）為近親屬掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益，且系初犯、偶犯的；（三）配合司法機(jī)關(guān)追查上游犯罪起較大作用的；（四）其他情節(jié)輕微、危害不大的。
所以，我們?cè)诰唧w辯護(hù)過程中，可以結(jié)合該規(guī)定，全面搜集證據(jù)，積極與承辦溝通，盡可能為當(dāng)事人爭(zhēng)取不起訴。相關(guān)從業(yè)者的啟示
隨著最新的關(guān)于幫信罪、掩隱罪以及*洗*錢罪司法解釋的出臺(tái)下，一方面，在具體的工作生活中，應(yīng)具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，避免因“Crypto”的相關(guān)交易，而牽涉刑事犯罪；另一方面，要有證據(jù)意識(shí)，實(shí)踐中，幫信罪、掩隱罪以及*洗*錢罪三個(gè)罪名在認(rèn)定構(gòu)不構(gòu)罪，構(gòu)成何種罪名時(shí)，最重要的就是主觀明知問題；所以，要有證據(jù)意識(shí)，發(fā)現(xiàn)存在異常時(shí)，應(yīng)該及時(shí)固定、保留證據(jù)，以證明自己不明知，或者是被誘騙實(shí)施的；為后期爭(zhēng)取無罪，緩刑，保留證據(jù)；而不是“有苦難言”。